СберСтрахование: Обзор программы "Управляемый капитал"
С июня 2022 года СберСтрахование запустило новый продукт - страхование жизни по программе "Управляемый капитал". С момента запуска в программу было вложено 50 млрд рублей, а общее количество заключенных договоров составило 8 тыс. Такую информацию поделился Евгений Щекланов, управляющий директор СберСтрахования, на ХХ Международном банковском форуме в Сочи.
Что такое "Управляемый капитал"?
"Управляемый капитал" - это страховой продукт с инвестиционным доходом, позволяющий клиентам инвестировать средства в потенциально доходные активы. Программа предлагает ряд преимуществ, включая налоговые льготы, юридическую защиту и адресную передачу капитала. В рамках программы предлагается семь готовых и индивидуальных стратегий инвестирования, включая стратегию Bond Repack, доступную для инвестиций в юанях.
Какие стратегии выбирают клиенты?
Большинство клиентов обычно выбирают стратегию среднего риска, которая включает в себя 50-80% облигаций и 20-40% акций. Общий объем инвестиций в эту стратегию составил более 6 млрд рублей.
Стратегия умеренного риска с регулярными выплатами также пользуется популярностью. Она состоит из 80% облигаций и до 40% акций, и в нее было вложено 4 млрд рублей.
Клиенты с высоким уровнем риска предпочитают стратегию "Импульс роста", в которую было вложено почти 4 млрд рублей. Эта стратегия может включать до 100% акций.
Вклад в ESG стратегии
В стратегии "ESG Сбалансированный высокий риск" с балансом 15-35% облигаций и 65-85% акций было инвестировано 3 млрд рублей. Клиенты с консервативной инвестиционной стратегией вложили более 2 млрд рублей в "ESG Сбалансированный", который на 70-95% состоит из облигаций и на 5-15% - из акций.
Инвестиции в индивидуальные стратегии
Сумма инвестиций в индивидуальные стратегии превысила 31 млрд рублей. Большинство клиентов, подключившихся к программе, проживают в Москве и Санкт-Петербурге.
Условия программы "Управляемый капитал"
Минимальный взнос в программу "Управляемый капитал" составляет 1,5 млн рублей. Договор предполагает бессрочную срочность, которая зависит от возраста клиента на момент заключения договора. Клиенты могут отслеживать состав, динамику и стоимость своего портфеля на сайте СберСтрахования в разделе "Управляемый капитал", а также через СберБанк Онлайн.
СберСтрахование: Обзор программы "Управляемый капитал"